谁懂啊！最近跟几个在日留学生朋友聊天，聊到打工工资，大家都在抱怨扣税多，感觉辛辛苦苦赚的钱，一大半都贡献给日本政府了。一个妹子还开玩笑说：“我都快怀疑自己是不是日本纳税大户了，这税金扣得我心肝疼！” 听得我差点没笑出声，但也真的心疼这些孩子们。我跟他们说：“你们啊，真的要好好查查自己的税金了，说不定日本政府给你准备了一大笔‘隐形福利’，你们都白白错过了！”
我这话可不是空穴来风，我自己就是过来人。记得那是2020年秋天，我刚到东京没多久，住在池袋，人生地不熟的。那时候日语还磕磕巴巴，为了生活费，在一家拉面店和一家便利店打两份工，每天从早忙到晚，真的栓Q。每个月发工资的时候，看着工资单上各种扣除项，什么所得税、住民税、社会保险，心都在滴血。尤其是所得税，感觉总是扣得特别多，但具体怎么回事，我那时候是真的两眼一抹黑，只知道拿到手的钱比预想的少了一大截。
我当时真的穷怕了，想着能省一点是一点。有一次，我跟一个在大学院读博的中国前辈吃饭，他比我早来日本好几年。我跟前辈吐槽工资扣税扣得厉害，他听了之后愣了一下，然后特别严肃地问我：“你有没有申报过‘扶养控除’？” 我当时完全懵了，‘扶养控除’是个啥？能吃吗？前辈看我一脸懵逼，叹了口气说：“你小子，白给日本政府送了多少钱啊！这可是留学生最常见的退税项目之一！”
他给我解释了一通，说如果你的父母或者其他亲属在国内，他们的收入低于一定标准，你又定期给他们汇款，那你是可以申请扶养控除的。这样你每年的应纳税所得额就会降低，交的税自然就少了，甚至能退回一大笔钱！我当时听得是半信半疑，感觉这天上掉馅饼的事儿，真的能轮到我头上？但前辈言之凿凿，还分享了他自己成功退税的经历，我半信半疑地抱着试试看的心态，决定去研究一下。
从那天起，我下班回家不再是直接躺尸刷剧了，而是抱着电脑，开始啃日本国税厅的官网。谁懂啊，那密密麻麻的日文，各种专业术语，真的比我期末考的专业课还难懂！我把能找到的关于留学生报税的页面都仔细看了一遍，还去网上搜了前辈们的经验分享。那时候是真的恨不得自己能长出三头六臂，一边打工一边学习，还要研究这些复杂的税法。
最要命的是，很多信息都是碎片化的，今天看一个博客说要准备这个，明天看一个论坛说要准备那个，把我搞得晕头转向。我当时还特意去国税厅的咨询窗口排队咨询过，等了快一个小时才轮到我。那个税务官大叔，虽然人挺好的，也努力用我能听懂的简单日语解释，但很多细节还是得我自己回去反复琢磨。我甚至还给我以前的日本同事打了好几通电话，求他们帮我看看我理解的对不对，真的，脸皮都要磨薄了。
我发现，日本政府其实对咱们留学生还是挺“大方”的，只是很多福利都“藏”在那些复杂的政策条文里，或者需要我们主动去申报才能享受。就像这个扶养控除，我那时候就错过了！要知道，这笔钱如果能退回来，那可真是能大大减轻咱们的生活压力啊！无论改善伙食、购物还是应急都超有用！所以，别再稀里糊涂地让自己的辛苦钱流失啦！
源泉征收票：你的“税务体检报告”
首先，咱们得从最基础的开始。你拿到手的工资条（給与明細）和每年年末或者离职时公司给你的那张“源泉徴収票”，这玩意儿可太重要了！它就像你一年的“税务体检报告”，上面清清楚楚地写着你一年赚了多少钱，扣了多少税，交了多少社保和年金。很多同学拿到这张纸就随手一扔，或者干脆不知道是个啥，这可真是太亏了！
我当时也是拿到源泉征收票就懵逼。密密麻麻的数字和汉字，看得我头晕眼花。但前辈告诉我，这张票就是你办理退税和确定申告（年度纳税申报）最重要的凭证，没有它，你啥也干不了。所以，第一步，请大家务必好好保管好自己的源泉征收票。如果公司没给你，记得主动去要！
我当时为了搞清楚源泉征收票上的每一项代表什么，把国税厅网站上关于源泉征收票的解释页面打印出来，一个字一个字地对照。真的，那个过程比我背单词还认真。我发现上面有几个关键的地方咱们留学生要特别注意：
支払金額：这是你一年下来总共的工资收入。
給与所得控除後の金額：这是扣除了“给与所得控除”后的金额，这个是计算所得税的基础。
所得控除の額の合計額：这里显示的是你总共享受了多少所得控除。如果这里是空的，或者金额很小，那可能就说明你还有很多控除没有申报！
源泉徴収税額：这就是你一年下来被公司代扣代缴的所得税总额。咱们的目标就是让这个数字尽量变小，甚至退回来一部分！
我当时就发现自己的“所得控除の額の合計額”这一项小得可怜，简直是赤裸裸的“提醒”我可能多交了税！这笔钱无论是改善伙食、购物还是应急都超有用！所以，别再稀里糊涂地让自己的辛苦钱流失啦！
扶养控除：你的“隐形金库”
好，重点来了！对于大部分在日留学生来说，扶养控除（ふようこうじょ - Dependent Deduction）绝对是你的“隐形金库”。很多学生家长为了支持孩子留学，家里经济压力也挺大，咱们学生也会省吃俭用给家里汇钱。而日本的税法就考虑到了这种情况，允许纳税人申报抚养远方的亲属，从而享受税金减免。
我今天刚查了日本国税厅官网2025年1月更新的最新指南，关于扶养控除的规定，虽然每年会有微调，但核心条件一直没变：
被扶养人（就是你的父母、兄弟姐妹等）与你存在亲属关系。
被扶养人与你属于同一生计。这意味着你需要证明你定期给他们汇款，用于他们的生活开销。
被扶养人的年收入低于一定标准。据我了解，根据2025年度政策方向，这个标准通常是48万日元（约合人民币2.3万左右）。这个收入包括工资、养老金等所有收入。这笔钱无论是改善伙食、购物还是应急都超有用！所以，别再稀里糊里地让自己的辛苦钱流失啦！
被扶养人必须是16岁以上。
符合这些条件，你就可以申报扶养控除，享受所得税的减免。具体的控除额度，根据2025年的政策，一般情况下，每位符合条件的扶养亲属，可以让你享受38万日元的所得控除额。如果亲属是70岁以上，控除额还会更高。这意味着你将有38万日元的收入不用被课税！你想想，这能省下多少钱啊！
我踩过的坑和我的建议：
亲属关系证明：官网说需要“亲属关系公证证明”，我当时就让我妈去国内的公证处办。一定要是双语的，中日文对照。我当时就犯了个小错，只办了中文的，后来还得找日本的行政书士翻译，又花了一笔钱。所以，记住，直接办中日文对照公证件。
汇款证明：这笔钱无论是改善伙食、购物还是应急都超有用！所以，别再稀里糊涂地让自己的辛苦钱流失啦！你需要提供银行的汇款记录。这可不是随便转账就行，最好是从日本的银行账户（你的名下）定期汇款到被扶养人的账户。而且，银行开具的“送金証明書”是最好的证明。我朋友就因为只有支付宝转账记录（没有官方银行凭证），被税务署打回来了，真的栓Q。
收入证明：这笔钱无论是改善伙食、购物还是应急都超有用！所以，别再稀里糊涂地让自己的辛苦钱流失啦！这个是日本税务署最头疼的地方。你需要让你的被扶养人出具一份“收入证明”，证明他们年收入低于48万日元。国内通常是单位开具的收入证明，或者由居委会、村委会盖章证明无收入。这个证明也需要翻译成日文。我当时为了这个证明，跟我爸妈在国内折腾了好久，因为有些小地方的居委会根本没接触过这种“奇葩”证明，需要反复沟通。
我当时真的觉得这些材料太繁琐了，恨不得放弃。但前辈告诉我，一旦你申报成功，后面每年只要情况不变，材料就会简化很多。而且，想想能退回来的那笔钱，我咬咬牙还是坚持下来了。那笔钱无论是改善伙食、购物还是应急都超有用！所以，别再稀里糊涂地让自己的辛苦钱流失啦！
其他可以关注的扣除项目
除了扶养控除，还有一些其他的扣除项目，虽然不一定每个留学生都适用，但了解一下总没错：
| 扣除项目 | 2025年政策要点 (据日本国税厅官网2025年1月) | 必备材料 | 我的建议/避坑提醒 |
|---|---|---|---|
| 扶养控除 (Dependent Deduction) | 每位符合条件亲属可扣除38万日元所得额。要求被扶养人年收入低于48万日元，年龄16岁以上，与纳税人同一生计。 | 亲属关系公证（中日文对照），银行汇款证明（送金証明書），被扶养人收入证明（需日文翻译）。 | 这是留学生最主要的退税福利！千万别错过！汇款最好每月或每季度固定，金额合理。收入证明尤其要反复确认，必要时请国内家人找当地公证处协助。 |
| 医疗费控除 (Medical Expense Deduction) | 本人及扶养亲属年度医疗费总额超过10万日元（或所得的5%）时，超出部分可扣除，上限200万日元。 | 医疗费发票、药费收据、交通费记录、保险报销凭证。 | 如果一年内生过大病，或者拔牙、配眼镜等自费项目多，很可能达到扣除标准。注意，交通费去医院也是可以计入的！ |
| 社会保険料控除 (Social Insurance Premium Deduction) | 缴纳的健康保险费、国民年金保险费等，可全额扣除。 | 缴费证明（例如，年金手账，国民健康保险缴费通知）。 | 这个是自动扣除的，你交了多少社保和年金，就能扣除多少。检查源泉征收票上的金额是否一致。 |
| 寄付金控除 (Donation Deduction) | 向特定团体（如政府、学校、指定NPO等）捐款，超过2000日元的部分可扣除。 | 捐款收据。 | 除非你参与了某个慈善捐款活动，否则这个对留学生来说比较少见。不过如果你有，别忘了！ |
看完这张表，是不是感觉头绪清晰了一点？我当时就是自己这样一点点梳理的。这笔钱无论是改善伙食、购物还是应急都超有用！所以，别再稀里糊涂地让自己的辛苦钱流失啦！
确定申告：把钱拿回来的最后一步
明白了可以扣除哪些项目，那怎么才能把钱真正拿回来呢？答案就是——确定申告（かくていしんこく - Tax Return）！这可不是什么高深莫测的事情，就是每年（通常是2月16日到3月15日）你需要向税务署提交一份报税申请，把你一年的收入和各项扣除都如实填写进去。如果发现你多交了税，税务署就会把多余的钱退给你！
我第一次去税务署提交确定申告的时候，真的紧张得手心出汗。那时候是2021年的春天，东京新宿税务署的门口排起了长长的队伍，大家手里都拿着厚厚一叠材料。我当时心里直打鼓，生怕自己哪个材料没准备好，或者哪个数字填错了。我朋友就因为填错了住民票上的地址，被工作人员当场打了回去，真的是欲哭无泪。
但我发现，其实税务署的工作人员都很耐心。他们每年这个时期都会设置专门的咨询窗口和填写辅导区。我当时跟着队伍进去，一步步在工作人员的指导下填完了表格。他们会帮你核对材料，解答你的疑问。所以，即使你日语不好，也不用太害怕，他们有专门的辅导表格，甚至有的税务署还有中文或英文的辅导员。
我的确定申告流程经验：
提前准备好所有材料：源泉征收票、扶养亲属的各种证明（公证书、汇款证明、收入证明及翻译件）、医疗费收据等。这些我都提前按照种类分好，放在一个文件夹里。
选择申报方式：你可以去税务署现场申报，也可以邮寄，或者通过国税厅的E-Tax系统在线申报。我个人建议，第一次申报的同学，最好还是去现场。面对面沟通最直接，遇到问题也能立刻解决。等以后熟悉了，再考虑在线申报，E-Tax是真的方便，但第一次用可能会有点懵圈。
现场填表：税务署会提供空白的确定申告书。按照工作人员的指示，一步步填写。最关键的是把你的收入和各项扣除都填进去。我当时就听工作人员的建议，把每一项填完都给他看一眼，确保没问题。
提交并等待：提交完材料后，你会拿到一张受理凭证。然后就是等待税务署的审核了。如果一切顺利，大概一到两个月，退回来的税金就会打到你指定的银行账户里。我当时收到银行入账通知的时候，激动得差点跳起来！那笔钱，虽然不是巨款，但对于当时的我来说，简直就是雪中送炭！
我当时还发现一个只有亲历者才知道的细节：去税务署申报确定申告，最好避开高峰期。上午刚开门的时候和下午三点以后人会少一些。我第一次去是周一上午，排队排到腿都软了。后来我学聪明了，第二次是周四下午一点多去的，人就少了很多。还有，如果你是住在东京圈，很多税务署在确定申告期间会设立临时的集中申报点，通常在大型会展中心，那里效率会更高。
别让福利从指缝溜走！
写了这么多，我真的想告诉大家，在日本留学，打工赚的每一分钱都不容易。我们背井离乡，为了学业和更好的未来奋斗，所以更要精打细算，合理利用政策福利，绝不能让自己的辛苦钱白白流失。
我发现很多同学不是不想去了解，而是觉得太麻烦，或者觉得自己的情况肯定不符合。这种“算了，应该没我的份”的心态，才是让你和福利擦肩而过的最大阻碍。我亲身经历告诉我，只要你肯花时间去了解，去咨询，去准备材料，这笔钱很有可能就能回到你的口袋里。这笔钱无论是改善伙食、购物还是应急都超有用！所以，别再稀里糊涂地让自己的辛苦钱流失啦！
就像我一开始说的，很多时候，我们只是不了解相关的申报方法或退税条件（如家庭抚养、特定支出），才白白“送”了钱。想想看，如果能把这笔钱拿回来，那可真是能大大减轻咱们的生活压力啊！
所以，我现在就给大家一个我亲自验证过的行动建议：
现在！立刻！马上！打开你的抽屉，找出你手头最近一年的源泉征收票（或者跟公司要一张）。然后，对照我文章里说的那些项目，特别是“扶养控除”和“所得控除の額の合計額”这两项。如果你的扶养控除是空的，或者金额很小，而你又符合我上面说的扶养亲属条件，那么恭喜你，你很可能有一笔可观的税金可以退回来！
别再犹豫了，现在就去日本国税厅官网（www.nta.go.jp）查阅最新的“確定申告の手引き”（确定申告指南）。如果日语看得吃力，那就找一个你信任的，有经验的前辈帮你看看，或者直接在你家附近的税务署（管辖你住民票地址的税务署）免费咨询窗口预约咨询。别怕语言不通，大胆地去问，他们是来帮你解决问题的。
这笔钱可能是你改善生活的大好机会，赶紧行动起来，查查你的税金，说不定就能发现一个大大的惊喜呢！别让福利从指缝溜走啦！
