| 加拿大CFA留学党必读：核心注意事项 |
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| 报考资格： 确保你有4000小时相关工作经验（可在三年内累积）或者拥有学士学位（或等同教育背景），或者处于本科最后一年。务必提前核对CFA Institute官网最新要求，避免白忙活一场。 |
| 注册与报名： 全程在线操作，需要提供有效身份证明，并仔细填写个人信息。特别留意报名截止日期，早鸟价能省不少钱。比如，通常提前几个月报名可以节省几百美元。 |
| 考试费用： 包含一次性注册费（首次报考需缴纳）和各级别考试费。当前（2024年数据）首次注册费约450美元，各级别考试费用从940美元（早鸟价）到1250美元（标准价）不等，加上可能的税费，这是一笔不小的开支。提前规划，利用早鸟优惠。 |
| 考试地点： 加拿大主要城市如多伦多、温哥华、蒙特利尔、卡尔加里等都有考点。建议选择离你居住地最近或交通最便利的考点，并提前了解考场周边环境。 |
| 复习资料： CFA Institute官方教材是核心，但配合Kaplan Schweser、Wiley等第三方复习资料能大幅提升效率。别忘了利用官方提供的模拟题和练习题，它们是最接近真实考试的资源。 |
| 时间管理： 每个级别建议投入300-400小时的学习时间。对于在校或兼职的留学生，合理分配时间至关重要。制定详细的学习计划，并严格执行，才能稳扎稳打。 |
| 身份证明： 考试当天必须携带有效且未过期的国际旅行护照。其他任何形式的身份证件（如驾照、学生证）通常不被接受。这是考场规则里最容易出错的地方，一定要记住！ |
| 加拿大本地资源： 加入CFA Society local chapter，参与他们的活动，不仅能获取复习资源，还能拓展人脉，了解加拿大金融行业动态，这对于未来的求职非常有帮助。 |
嘿，各位在加拿大奋斗的留学党们！
还记得我刚来多伦多那会儿，第一次踏进罗特曼商学院的教学楼，看着那些西装革履的学长学姐们自信地谈论着投资组合、估值模型，心里就燃起了对金融行业无限的憧憬。那时候，CFA这个词就像一个闪闪发光的勋章，挂在每一个金融人的梦想清单上。但很快我就发现，憧憬归憧憬，真要动手准备，简直一头雾水。
想想看，在国内我们习惯了各种考试辅导班、铺天盖地的中文资料，身边都是一起冲刺的战友。可到了加拿大，语言环境变了，教材全是英文，政策规定也跟国内不太一样，连找个志同道合的Study Group都感觉无从下手。身边的同学要么忙着适应新生活，要么忙着找兼职，谁还有空跟你一起啃厚厚的CFA教材呢？是不是觉得有点孤单，有点无助？我太懂这种感觉了！
当时我室友小A，他就是个典型的例子。本科金融专业，对CFA Level I信心满满。结果第一次报名就因为没搞清楚护照和身份证的区别，差点连考场都进不去。后来复习阶段，他总觉得官方教材太晦涩，想找中文解析资料，结果发现加拿大这边根本没这资源，只能硬着头皮啃英文。最后虽然勉强通过了，但整个过程走了太多弯路，付出了比别人多好几倍的时间和精力。所以啊，我决定把这些年自己在加拿大考CFA的“血泪教训”和“独家秘笈”都掏出来，希望能帮你们少走弯路，高效备考！
CFA到底是个啥？为什么留学党都盯着它？
CFA，全称Chartered Financial Analyst，特许金融分析师。它被誉为全球金融投资领域最具含金量的资格认证之一，简直就是金融界的“金字招牌”。在加拿大，尤其是多伦多、温哥华这些金融中心，CFA的认可度非常高。它不仅能证明你在投资分析、资产管理方面的专业能力，更是你进入顶级投行、基金公司、私募股权机构的敲门砖。
根据CFA Institute的数据，全球CFA持证人已经超过20万人，而在加拿大，这个数字也相当可观，拥有超过2万名CFA持证人。尤其是在就业市场上，许多金融岗位，比如投资组合经理、研究分析师、风险管理师，都会明确要求或优先考虑CFA持证人或考生。举个例子，我之前在多伦多申请一家中型资管公司RBC Global Asset Management的分析师职位，招聘要求里就明确写着“CFA Level I candidate or higher preferred”。这足以说明CFA在加拿大金融界的地位了。所以，对于我们这些想在加拿大金融行业闯出一片天的留学党来说，考CFA绝对是一笔值得的投资！
第一步：确认你的CFA报考资格！别跑冤枉路！
很多同学一腔热血就想报名，但最最基础的一步，就是先确认自己符不符合报考资格。这不像我们国内高考，只要高中毕业就能考。CFA有它自己的门槛，而且对于留学党来说，有些地方需要特别注意。
CFA Institute目前规定的报考资格主要有三种，满足其一即可：
1. 学士学位（或等同教育背景）： 这通常指你已经获得了学士学位。如果你是在加拿大读本科，毕业后可以直接报考。如果是国内的学士学位，CFA Institute也是认可的。 2. 本科最后一年： 即使你还没毕业，只要你是本科在读的最后一年学生，也可以报名参加Level I考试。这个政策对我们留学党非常友好，可以在毕业前就开始准备，节省时间。不过要注意，你必须在你注册的Level II考试之前完成学士学位，否则成绩无效。我有个朋友小王，他就是在大四上半年报的CFA Level I，正好赶上毕业前考完，时间安排得特别好。 3. 4000小时相关工作经验： 如果你没有学士学位，但拥有至少4000小时的专业工作经验，也可以报考。这个工作经验的要求是在三年内累积的，并且是与投资决策过程相关的。这里说的“相关”其实范围很广，比如金融分析、投资管理、咨询、会计、甚至一些需要数据分析和商业决策的职位都可能被认定。所以，如果你有工作经验，哪怕不是纯金融背景，也可以去CFA Institute官网的FAQ里找找更详细的解释，或者直接发邮件咨询。
这里要提醒大家，千万别抱有侥幸心理，认为CFA Institute不会严格核查。他们真的会抽查！如果被发现资格不符，不仅考试成绩作废，你的报考费用也可能打水漂，甚至可能影响你未来再次报考的资格。所以，在填写报名信息时，一定要诚实，并准备好相应的证明材料以备不时之需。
在加拿大，怎么注册CFA考试？手把手教你！
确定了自己有报考资格后，接下来就是真正的注册报名流程了。整个过程都在CFA Institute的官方网站上进行，基本上是全英文界面，但操作起来并不复杂。
第一步：创建CFA Institute账户
如果你是首次报考，需要先在CFA Institute官网（www.cfainstitute.org）上创建一个个人账户。这就像我们注册任何一个新网站一样，填写一些基本信息，比如姓名、邮箱、密码等。确保你的邮箱是常用的，因为CFA Institute的所有重要通知都会通过邮件发送。
第二步：选择考试级别和考试日期
登录账户后，你会看到“Register for the Exam”的选项。点击进去，选择你要报考的级别（通常是Level I）和你的理想考试窗口。目前CFA Level I每年有四次考试机会（通常在2月、5月、8月、11月），Level II每年三次（2月、8月、11月），Level III每年两次（5月、8月）。这给了我们很大的灵活性，可以根据自己的学习进度和时间安排来选择。比如，如果你计划暑假好好冲刺，可以选择8月的考试。我在留学期间，一般都会避开期末考试的密集月份，选择考完试后有一段相对空闲时间来集中复习的月份。
第三步：填写个人信息和背景
这一步非常关键，需要你仔细填写个人教育背景、工作经验等信息。确保所有信息与你的真实情况一致，并且与你将要使用的身份证明（通常是护照）上的信息完全匹配。比如，姓名拼写，出生日期等。我之前看到有同学因为护照上的名字是“LI MING”，结果报名时习惯性地写成了“MING LI”，结果在考场被拒之门外，这真的太冤了！所以，请务必仔细核对每一个字母。
第四步：签署《专业行为准则》和《考生协议》
CFA Institute对考生的职业道德和行为准则有非常严格的要求。在报名过程中，你需要阅读并签署一份《Professional Conduct Statement》和《Candidate Agreement》。这不仅是形式上的要求，更是提醒我们作为未来的金融专业人士，要始终遵守最高的职业道德标准。这部分是全英文的，虽然有点长，但建议大家认真阅读，了解作为CFA考生和未来持证人的责任。
第五步：支付考试费用
这是最后一步，也是最“肉疼”的一步。CFA考试的费用由两部分组成：
1. 一次性注册费（Enrollment Fee）： 只有首次报考Level I的同学才需要缴纳。目前（根据2024年数据）大约是450美元。这笔钱是交一次就行，以后考Level II和Level III就不需要再交了。 2. 各级别考试费（Registration Fee）： 每个级别每次考试都需要缴纳。它分为“早鸟价”（Early Bird）和“标准价”（Standard）。早鸟价通常会比标准价便宜200-300美元。例如，2024年的考试费用，早鸟价大概是940美元，标准价是1250美元。别小看这笔差价，对于我们留学党来说，这可是一周的生活费啊！所以，强烈建议大家提前规划，赶在早鸟价截止前报名，能省下不少钱。我记得我考Level I的时候就是踩着早鸟价的线报名的，感觉自己赚了一个亿！
支付方式一般支持信用卡（Visa、MasterCard、American Express等）。支付成功后，你会收到一封确认邮件，这标志着你的报名成功了。
在加拿大，CFA考点怎么选？有哪些地方可以考？
报名成功后，CFA Institute会让你选择具体的考试地点和考试时间段。加拿大作为CFA考生众多的国家，考点还是比较多的，主要集中在各大城市。
目前，加拿大主要的CFA考点城市包括：
- 多伦多 (Toronto)： 作为加拿大的金融之都，多伦多的考点数量最多，选择也最丰富。你可以在多伦多市中心、士嘉堡、北约克等区域找到多个考场。
- 温哥华 (Vancouver)： 西海岸的金融重镇，考点也比较多，方便BC省的同学们。
- 蒙特利尔 (Montreal)： 法语区的金融中心，也有固定的考点。
- 卡尔加里 (Calgary)： 阿尔伯塔省的经济中心，方便草原省份的考生。
- 渥太华 (Ottawa)： 首都城市，也有考点。
- 埃德蒙顿 (Edmonton)： 阿尔伯塔省另一大城市。
- 哈利法克斯 (Halifax)： 大西洋省份的考点，方便东部地区的同学。
- 温尼伯 (Winnipeg)： 马尼托巴省的考点。
选择考点的时候，有几个小贴士分享给你们：
1. 就近原则： 优先选择离你居住地最近或者公共交通最方便的考点。这样考试当天可以节省通勤时间，避免不必要的紧张和疲惫。我考Level II的时候，就特意选了一个离我家只有两站地铁的考点，早上可以多睡半小时，感觉心态都放松了很多。 2. 提前预约： 考位是有限的，尤其是热门城市的考点，往往很快就会被抢完。所以，在报名并支付成功后，尽快登录你的CFA Institute账户，预约你的考点和具体考试时间。我有个朋友就是因为犹豫了几天，想选的那个考点就没位了，最后不得不去了一个离家很远的地方。 3. 了解考场环境： 如果时间允许，可以在考试前几天去考点附近转转，熟悉一下路线和周边环境，比如哪里有餐厅、便利店，这样考试当天心里更有底。现在CFA都是机考（Computer-Based Testing, CBT），考场通常是专业的考试中心，环境都比较规范。
CFA复习资料哪家强？怎么高效利用？
搞定了报名和考点，接下来就是最核心的备考环节了。CFA的知识体系非常庞大，内容多，难度高，所以选择合适的复习资料和学习方法至关重要。
官方教材（CFA Institute Curriculum）
这是CFA考试的“圣经”，也是唯一官方指定的学习材料。所有的考点都源于官方教材。它的优点是内容全面、权威，是CFA Institute出题的依据。但缺点也很明显：厚重、冗长、阅读体验差，而且对于非母语考生来说，直接啃英文原版教材确实有点吃力。我考Level I的时候，抱着官方教材看了两周，差点没把自己看睡着。所以，建议大家把官方教材作为最后的“查漏补缺”工具，而不是从头到尾仔细研读。
第三方复习资料（Third-Party Providers）
这是我们留学党备考CFA的“救星”！市面上有很多优秀的第三方培训机构，它们会把官方教材的内容进行精简、提炼，并以更易于理解的方式呈现。其中最受欢迎的包括：
1. Kaplan Schweser： 毫无疑问，这是CFA备考资料的王者！他们的Notes（学习笔记）非常精炼，把考点总结得一目了然，还有大量的练习题和模拟题。很多留学生都直接用Schweser Notes来学习，效率非常高。我大部分的CFA知识都是通过Schweser Notes学的，他们的练习题真的很有帮助。他们还有提供视频课程和题库，非常全面。 2. Wiley Efficient Learning： 也是一家很不错的机构，他们的资料结构化程度很高，尤其是他们的题库和学习平台，体验感很好。 3. 其他机构： 比如Mark Meldrum（MM），这位大叔的视频课程在YouTube上非常火，讲课深入浅出，尤其适合那些对某个知识点理解有困难的同学。很多同学都会把他作为Schweser Notes的补充。
如何高效利用这些资料？
我的经验是：
首先，以第三方机构的Notes（比如Schweser Notes）为主线，进行第一轮学习。它们的结构清晰，能帮助你快速掌握每个知识点的核心内容。
在学习过程中，同步做Notes后面的练习题，巩固知识点。
遇到实在理解不了的知识点，可以去听Mark Meldrum的视频讲解，或者翻阅CFA Institute官方教材的相关章节，进行深入理解。
完成第一轮学习后，最重要的是做大量的练习题和模拟题。CFA Institute官方提供的Practice Questions和Mock Exams是必做的，它们的出题思路和难度最接近真实考试。根据CFA Institute的数据，那些完成官方模拟题的考生，通过率会明显高于只看书的考生。
最后，利用错题集反复回顾自己的薄弱环节，直到完全掌握。我当时把做错的题目都抄下来，定期回顾，效果非常好。
时间管理秘籍：留学党如何平衡学业、生活和CFA？
对于在加拿大留学的我们来说，备考CFA不是唯一的任务。我们可能还要忙着完成大学或研究生学业，可能要打工赚生活费，还要适应异国生活，这些都给CFA备考带来了巨大的挑战。
CFA Institute官方建议每个级别至少投入300-400小时的学习时间。这可不是个小数目！如果你按照每天学习2-3小时来算，需要连续学习3-4个月。如果赶上期中、期末考试，或者工作特别忙，这个时间就更难挤出来了。所以，高效的时间管理变得尤为重要。
1. 制定详细的学习计划
这是最基础也是最重要的一步。根据你选择的考试日期，倒推出每个知识模块的学习时间。例如，总共有10个知识领域（Ethics, Quantitative Methods, Economics, Financial Statement Analysis, Corporate Issuers, Equity Investments, Fixed Income, Derivatives, Alternative Investments, Portfolio Management），你可以给每个领域分配相应的时间。比如，权重比较高的FSA和Equity可以多分配一些时间。
把学习计划具体到每一天甚至每一个小时，比如：“周一晚上7-9点：学习FSA的租赁会计章节，并完成相关习题。”这样你的目标会非常明确，执行起来也更有动力。
2. 利用碎片化时间
留学生活碎片时间很多，比如上学路上坐公交地铁、课间休息、吃饭排队的时候。这些时间都可以用来听CFA的音频课程（比如Mark Meldrum的视频音频版）、背诵公式、回顾笔记。我当时在多伦多坐TTC上班，每天来回一个多小时，我都会把Schweser Notes的音频版下载到手机里听，不知不觉就复习了很多内容。
3. 建立固定的学习习惯
尽量每天都在固定的时间段学习CFA，把学习变成一种习惯。比如，每天早上早起一个小时，或者晚上吃完饭后固定学习两小时。这样你的大脑会形成记忆习惯，更容易进入学习状态。我有个朋友小李，他每天早上5点半起床，6点到8点学习CFA，雷打不动。他说这段时间效率最高，没人打扰。
4. 找到你的“学习圣地”
一个安静、舒适、没有干扰的学习环境能大大提升效率。可以是学校图书馆、你家附近的公共图书馆（加拿大的图书馆资源很丰富！），甚至是你自己的房间。找到一个让你能集中注意力的地方，远离手机和社交媒体的诱惑。我当时在多大读书，图书馆Study Room是我的最爱，大家都在埋头苦读，氛围特别好。
5. 善用番茄工作法
将学习时间分成25分钟一个“番茄钟”，中间休息5分钟，每四个番茄钟后休息20-30分钟。这种方法能帮助你保持专注，避免长时间学习带来的疲劳感。我在冲刺阶段就经常用这个方法，效率真的提高了好多。
6. 寻找学习伙伴（Study Group）
在加拿大找到志同道合的CFA学习伙伴可能会有点挑战，但绝对值得！你可以尝试在学校的金融社团、留学生微信群、或者CFA Society local chapter的活动中寻找。组建一个2-3人的Study Group，定期讨论难题、互相答疑、共同监督进度。这不仅能解决一些你自己搞不定的问题，还能互相鼓励，让你在漫长的备考路上不那么孤单。我当初考Level III的时候，就是和两个朋友组成了学习小组，每周一次讨论，效果非常显著。
加拿大考CFA，有哪些和国内不一样？有哪些坑要避开？
虽然CFA是全球统一标准考试，但作为在加拿大备考的留学生，你还是会遇到一些与在国内备考时不同的情况。了解这些差异，能帮你避开一些不必要的“坑”。
1. 语言环境：全英文是挑战也是优势
最明显的区别就是语言了。所有的教材、考试题目、CFA Institute的沟通都是英文。这对于非母语考生来说，初期确实是个不小的挑战，需要时间适应。但反过来看，这也是一种优势！它能强迫你适应金融行业的英文语境，这对你未来在加拿大找工作、融入本地金融圈非常有帮助。很多加拿大的金融公司在招聘时，会特别看重你的英文沟通能力和对专业词汇的掌握。
避坑指南： 不要指望有中文版资料。从一开始就沉浸在英文学习环境中，多读、多听、多说。遇到不认识的金融专业词汇，查词典并记下来。我当时有个习惯，每天把新学的金融词汇整理到一个电子文档里，定期回顾。
2. 税务与法规：本地化的知识点
CFA考试中有些知识点会涉及税务、法规等方面，虽然大部分是通用原则，但偶尔也会出现一些与美国或加拿大本地法规相关的题目。比如，退休金计划（Pension Plans）和一些投资产品，在加拿大有其独特的体系。
避坑指南： 在学习相关章节时，如果有条件，可以稍微了解一下加拿大本地的金融法规和税收政策。CFA Institute的教材通常会以全球视角来讲解，但如果你看到有特别强调“US specific”或者“non-US”的例子，可以多留意一下。比如，加拿大注册退休储蓄计划（RRSP）和免税储蓄账户（TFSA）是加拿大人非常常用的投资工具，了解它们有助于你更好地理解投资产品和策略。
3. 职业发展与Networking：加拿大本地CFA Society是宝藏
在国内考CFA，更多是关注考试本身。但在加拿大，CFA的价值不仅仅在于证书，更在于它带来的职业发展机会和人脉资源。
加拿大每个主要城市都有自己的CFA Society local chapter（比如CFA Society Toronto, CFA Society Vancouver等）。这些地方学会会定期举办各种活动，包括职业发展讲座、networking活动、CFA备考经验分享会，甚至还有一些针对CFA考生的奖学金和实习机会。这些都是我们留学党拓展人脉、了解加拿大金融行业动态的绝佳平台。
避坑指南： 不要闷头只学习！积极参与CFA Society的活动。我当时刚来加拿大，对本地金融圈一无所知，就是通过CFA Society Toronto的几次Networking Event，认识了好几位在本地银行和资产管理公司工作的CFA持证人，他们给了我很多宝贵的职业建议，甚至帮我修改了简历。这对我的职业发展帮助太大了！
4. 身份证明：护照是唯一王道！
这个我在表格里也提到了，但真的太重要了，必须再强调一遍！CFA考试在全球范围内都只接受**国际旅行护照**作为唯一的身份证明。你的加拿大驾照、学生证，甚至枫叶卡（如果你是PR）都**不被接受**！而且，护照必须在考试当天**有效且未过期**。
避坑指南： 提前检查你的护照有效期！如果快过期了，务必提前办理续签。我有个朋友就是因为护照离过期不到半年，被考场工作人员以“有效期不足”为由差点拒考（幸好最后和CFA Institute紧急沟通才得以通过），所以千万别掉以轻心。
过来人告诉你：那些只有“内行”才懂的小窍门
除了以上这些，我还想分享一些只有经历过CFA考试的“过来人”才懂的小窍门，希望能帮助你们少走弯路：
窍门一：道德部分（Ethics）一定要高分！
CFA Level I的道德部分权重高达10%-15%，而且在通过标准上，CFA Institute有一个“道德条款”：如果你的总分在及格线边缘，道德部分的分数会成为决定你是否通过的关键因素。换句话说，如果你道德部分分高，即使总分差一点点，也可能被拉过及格线；反之，道德部分分低，即使总分足够，也可能被拒之门外。我考Level I的时候，道德部分花了大量时间去理解和记忆，最后果然考了高分，也因此顺利通过。
窍门二：计算器一定要熟练掌握
CFA考试只允许使用两款指定型号的金融计算器：Texas Instruments BA II Plus (包括Professional版) 或 HP 12C。这两款计算器功能强大，但操作起来需要练习。特别是Time Value of Money (TVM) 和Cash Flow (CF) 的功能，务必练到滚瓜烂熟，考试时能盲操作。每一道题的计算时间都是宝贵的，熟练使用计算器能为你节省大量时间。我每次复习都会把计算器放在手边，边学边按，直到形成肌肉记忆。
窍门三：平衡各知识点的学习，别偏科
CFA考试涵盖了十个知识领域，每个领域都有其重要性。不要因为某个科目是你弱项就完全放弃，也不要因为某个科目是你强项就只复习它。CFA考试是全面的考察，任何一个知识点的薄弱都可能影响你整体的通过率。特别是对于一些看似权重不高，但其实每年必考的知识点，比如衍生品（Derivatives）中的期权估值、固定收益（Fixed Income）中的债券定价，一定要理解透彻。
窍门四：考前最后一个月，重心是做题和模拟
在考试前的一个月，切忌再钻研新的知识点。这时你的重心应该是大量的做题、做模拟题，并反复回顾错题。通过做题，你能发现自己知识上的盲点，也能锻炼你在规定时间内答题的能力。至少要做3-5套完整的模拟题，并且严格按照考试时间来完成，感受考试的节奏和压力。我考前一个月，每天都会做一套模拟题，并详细分析每一道错题，真的很有帮助。
窍门五：别忘了身心健康
CFA备考是一场马拉松，而不是短跑。长时间的高强度学习很容易让人疲惫和焦虑。在备考期间，一定要注意劳逸结合，保证充足的睡眠，保持健康的饮食，并适当进行体育锻炼。即使再忙，也要给自己留出一点放松的时间。我当时每周都会去健身房跑跑步，或者和朋友出去散散步，短暂的放松能让大脑得到休息，反而能提高学习效率。
结语：冲刺CFA，为你的加拿大金融之路铺砖添瓦！
看到这里，你是不是对在加拿大考CFA已经心里有底了？我知道，这条路确实不好走，尤其是在异国他乡，一切都要靠自己摸索。但正因为难，才显得它的价值和含金量。想想看，当你成功通过CFA三级，拿到那个闪闪发光的证书时，你的简历会变得多么亮眼，你的职业前景会多么广阔！
那些在多伦多湾街（Bay Street）上忙碌的金融精英们，有多少人也是从CFA这条路上一步步走过来的。你不是一个人在战斗！加拿大这片土地，充满了机会，也充满了挑战。而CFA，就是你征服这些挑战、抓住这些机会的利器之一。
所以，别再犹豫啦！放下手机，给自己制定一个详细的计划。从今天开始，一点一滴地积累，一步一个脚印地前进。累了就休息一下，迷茫了就回来看看这篇文章，或者找我聊聊。我们都是这样过来的，你一定也可以！金融行业的大门，正在向你敞开，而CFA，就是那把金钥匙。加油，未来的金融精英们！我们www.lxs.net会一直在这里，为你们呐喊助威！
