华尔街新宠：当搞钱遇上搞环保

华尔街新宠：当搞钱遇上搞环保

去年秋天，我还在哥大读研的时候，经历了一场至今记忆犹新的“宿舍卧谈会”。

室友Alex，一个标准的金融系学霸，刚刚拿到了高盛IBD（投行部）的暑期实习offer。他一边兴奋地在房间里踱步，一边畅想着华尔街精英的生活——天价的奖金、不夜的曼哈顿、改变世界格局的并购大案。而另一边，我的朋友Sarah，一位环境政策专业的“理想主义者”，则刚刚拒掉了一个去联合国环境规划署实习的机会，因为那份实习几乎没有薪水，她实在无法负担纽约高昂的生活费。

Sarah有些沮丧地说：“难道想做点对地球有益的事，就必须得先做好‘为爱发电’、穷困潦倒的准备吗？而那些最赚钱的行业，似乎总是在加剧问题。”

当时，我们都沉默了。这个“搞钱”还是“搞理想”的二选一难题，像一个幽灵，盘旋在每一个留学生的头顶。我们拼尽全力来到这里，既渴望实现个人价值，证明自己的能力，也希望能为这个世界带来一些积极的改变。可现实好像总逼着我们站队。

但如果我告诉你，这个选择题，现在有了第三个选项呢？一个能让你西装革履地谈论着上亿资本的流向，同时又在为亚马逊雨林的保护、为清洁能源的未来出力的选项。这听起来是不是有点太美好了？别急，这正是当下华尔街正在发生的最激动人心的变革，也是咱们留学生面临的全新蓝海。

当“情怀”变成“指标”：无处不在的ESG投资

你可能在财经新闻里或多或少听过“ESG”这个词，它听起来有点高大上，其实拆开看很简单：E代表环境（Environmental）、S代表社会（Social）、G代表公司治理（Governance）。

过去，华尔街的大佬们看一家公司，主要就看财务报表，看它赚不赚钱。但现在，游戏规则变了。越来越多的顶级投资机构开始相信，一家公司如果天天污染环境（E）、压榨员工（S）、内部管理一塌糊涂（G），那它就算短期内赚得再多，长期来看风险也极高，迟早要“爆雷”。

所以，ESG投资的核心逻辑就是：把这三个“非财务”指标也纳入投资决策，筛选出那些既能赚钱，又对世界负责的好公司。这已经不是小部分白左的“情怀投资”了，而是真金白银驱动的主流趋势。

数据是不会骗人的。根据彭博行业研究（Bloomberg Intelligence）的预测，全球ESG资产的总规模预计将在2025年超过53万亿美元，占据全球管理总资产的三分之一以上。想象一下，超过53万亿美元的资本，都带着“环保”和“社会责任”的滤镜去寻找投资目标，这会撬动多大的能量？

全球最大的资产管理公司贝莱德（BlackRock）的CEO拉里·芬克（Larry Fink），已经连续好几年在他的年度公开信里，向全球的CEO们喊话，强调气候变化的投资风险。当手握近10万亿美元的“资本之王”都把ESG挂在嘴边时，你就知道，这绝不是开玩笑。

来看一个真实的“逆袭”案例。丹麦的Ørsted（沃旭能源）公司，十年前还叫DONG Energy（丹麦石油与天然气公司），是一家严重依赖化石燃料的传统能源企业。但他们做了一个极其大胆的决定：壮士断腕，剥离所有油气业务，全面转型做海上风电。当时很多人觉得他们疯了。结果呢？今天，Ørsted已经成为全球最大的海上风电开发商，被誉为“绿色转型的典范”。他们的股价在转型后的几年里一路飙升，给早期投资人带来了丰厚的回报，完美诠释了“搞环保”和“搞钱”可以齐头并进。

硬核玩家登场：用科技正面刚气候变化的“Climate Tech”

如果说ESG投资是让资本“弃暗投明”，更像是一种防守和筛选的策略，那么气候科技（Climate Tech）就是主动出击的“特种部队”。

Climate Tech指的是那些专门为了应对气候变化而生的新技术、新产品和新商业模式。它的范围超级广，从我们熟悉的新能源汽车（比如特斯拉）、太阳能电池板，到听起来像科幻小说的技术，比如直接从空气中捕捉二氧化碳（Direct Air Capture）、用微生物制造蛋白质（替代传统畜牧业）、开发下一代核聚变能源等等。

这背后是真正的“硬科技”，也是风险投资（VC）最偏爱的领域。为什么？因为一旦某个技术取得突破，它解决的就是一个全球性的、万亿级的市场需求。这种潜在回报率，让最精明的投资人都为之疯狂。

根据普华永道（PwC）发布的《2023年气候科技状况报告》，尽管全球风险投资市场在2023年有所降温，但气候科技领域依然吸引了高达650亿美元的投资。这个数字告诉我们，即使在资本寒冬，聪明钱依然在涌向那些能够解决人类终极问题的领域。

你一定听过比尔·盖茨。他退休后牵头成立了一个名为“突破能源基金”（Breakthrough Energy Ventures）的VC，吸引了贝索斯、马云、孙正义等一众商业巨头入股。这个基金规模超过20亿美元，只投那些最前沿、最大胆的颠覆性能源技术。他们的投资组合里，有研发“人造太阳”的公司，有致力于让水泥和钢铁生产过程“脱碳”的公司。

再举个例子，瑞典的电池制造商Northvolt。为了打破亚洲在电池制造领域的垄断，并用清洁能源来生产“最绿色的电池”，这家公司在欧洲建起了超级工厂。迄今为止，它已经获得了超过150亿美元的融资，宝马、大众、高盛都是它的投资方和客户。一个来自北欧的创业公司，正在重塑全球的能源格局，这故事够酷吧？

还有瑞士的Climeworks，他们建造了全球最大的直接空气捕捉工厂，就像给地球装上了“吸尘器”，直接把空气中的二氧化碳抽出来，封存到地底下。这项技术听起来匪夷所思，但微软、Shopify等科技巨头已经开始花钱购买他们的“除碳服务”，来抵消自身的碳排放。

这些不再是PPT上的概念，而是正在发生的商业现实。华尔街的逻辑很简单：哪里有最大的问题，哪里就有最大的机会。

为什么说这是咱们留学生的“黄金赛道”？

聊了这么多宏大的叙事，现在说回咱们自己。为什么说这个领域对留学生来说是绝佳的机会？

首先，这个赛道极度需要跨学科的复合型人才。它完美地打破了文、理、商科之间的壁垒。

• 如果你是金融/商科背景：机会太多了！各大投行、基金、资管公司都在疯狂扩招ESG分析师、可持续金融专家。你需要做的，不再是仅仅盯着K线图，而是要能读懂一份公司的可持续发展报告，能评估气候变化对供应链的物理风险，能用模型去量化一家公司的“绿色”程度。这比传统的财务分析酷多了，也更有技术含量。

• 如果你是理工科（STEM）背景：你就是Climate Tech领域的“香饽饽”。无论你是学化学、材料、生物，还是计算机、机械工程，这里都有你的用武之地。你可以去Northvolt这样的公司做电池研发，去Climeworks做碳捕捉技术优化，或者，你可以选择一个更有趣的路径——去VC基金做技术尽职调查。基金的合伙人可能懂财务，但他们需要你这样的技术专家来判断一个项目在科学上是否可行。你的一句“这个技术路径不靠谱”，可能会直接否决掉一笔千万美元的投资。

• 如果你是文科/社科背景：别以为没你事儿！环境政策、国际关系、法学专业的同学，在这个领域同样大有可为。企业需要你来制定符合全球各地法规的ESG战略，咨询公司需要你为客户解读复杂的碳交易政策（比如欧盟的“碳关税”），评级机构需要你来设计和评估一套科学的ESG评级体系。你的专业知识，是连接技术、资本和政策的桥梁。

其次，咱们留学生的全球化视野是巨大的加分项。气候变化是一个没有国界的问题，解决方案也必须是全球化的。你来自中国，可能就比美国同事更了解中国的“双碳”目标和光伏产业的优势；你在欧洲读书，可能就对欧盟严格的环保法规有更深的体会。这种跨文化的理解能力和多语言的优势，在那些进行全球布局的基金和跨国公司眼里，是千金难买的宝贵财富。

根据LinkedIn发布的《全球绿色技能报告》，拥有至少一项“绿色技能”的求职者，其被雇佣的速度远高于市场平均水平。像“可持续发展”、“可再生能源”、“环境科学”等关键词，正在成为简历上最亮眼的标签。

新手上路，如何“上车”？

说了这么多，是不是已经有点心动了？别急，从心动到行动，这里有几条超实用的“上车”建议，帮你规划路线。

第一步：武装你的知识库。 在学校里，主动去选修一些相关的课程。现在很多顶尖商学院和工学院都开设了“可持续金融”、“影响力投资”、“能源系统”、“碳核算”等课程。耶鲁大学的“商业与环境中心”（CBEE）、斯坦福的“伍兹环境研究所”等，都是顶级的学术资源库。别浪费了学校的好资源，去系统地学习一下，让你的知识体系化。

第二步：get硬核技能。 光有理论还不够。试着去学习一些具体的“硬技能”。比如，学习如何使用GRI、SASB等国际主流的ESG报告标准；学习温室气体核算体系（GHG Protocol），了解如何计算一家公司的“碳足迹”；如果你是金融背景，可以尝试在你的财务模型中加入ESG风险因子。这些技能会让你在面试中脱颖而出。

第三步：混进对的“圈子”。 积极参加学校里的相关社团，比如Net Impact、能源俱乐部等。这些社团经常会邀请业内人士来做分享，是绝佳的networking机会。同时，多关注行业里的重要会议，比如纽约气候周（Climate Week NYC）、GreenBiz等。即使不能亲身参会，在网上关注会议的动态和嘉宾，也能让你了解到行业的最前沿信息。在LinkedIn上关注一些这个领域的“大V”和机构，比如Generation Investment Management（美国前副总统戈尔创办的基金）、TPG Rise Climate等，看看他们都在讨论什么。

第四步：实习，实习，再实习！ 实习是最好的敲门砖。目标可以非常多元化：

• 大厂的“可持续发展部”：像高盛、摩根士丹利这样的顶级投行，都有专门的Sustainable Finance Group。进去实习，你可以看到主流金融机构是如何将ESG融入日常业务的。

• 专业的精品基金：关注那些100%专注于可持续或影响力投资的基金，比如前面提到的Generation，还有Impax Asset Management等。在这些地方，你能接触到最纯粹、最前沿的投资理念。

• 气候科技VC或初创公司：如果你对技术更感兴趣，可以尝试去Breakthrough Energy Ventures这样的VC，或者直接去一家你很看好的Climate Tech创业公司。在创业公司里，你能亲身体验从0到1的过程，成长会非常快。

• 四大或咨询公司：德勤、普华永道、麦肯锡等公司现在都有庞大的ESG咨询团队，帮助企业做可持续转型。这也是一个非常好的切入点。

所以，下次当你在职业选择的十字路口感到迷茫时，请记住，你不需要在“高盛的薪水”和“绿色和平的T恤”之间做出非此即彼的痛苦抉择。

你可以选择去成为那个设计出下一代电池化学配方的工程师，也可以成为那个说服百亿级养老基金撤出化石燃料投资的分析师。这个时代最酷的工作，是那些既能创造巨大商业价值，又能让我们的地球变得更好一点点的工作。

世界需要既懂资产负债表，又懂碳循环的人。而你，完全可以成为那样的人。去试试吧，这片蓝海，正等着你去乘风破浪。