| 在韩留学党退税核心速览 |
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| 申报时间：每年5月1日 ~ 5月31日（黄金时间！千万别错过） |
| 申报对象：上一年度在韩国有过兼职、打工等收入，并被代扣过3.3%事业所得税（사업소득세）的留学生（D-2, D-4等签证持有者）。 |
| 申报平台：国税厅官网 Hometax (www.hometax.go.kr) 或 手机App Son-tax (손택스)。 |
| 准备材料：本人名义的韩国银行账号、外国人登陆证、能登录Hometax的共同/金融认证书（공동/금융인증서）或简便认证（如Kakao, Naver）。 |
| 退税金额：因人而异，少则几万，多则几十上百万韩币，取决于你的总收入和纳税额。 |
| 到账时间：通常在6月底至7月初，直接打入你申请时填写的银行账户。 |
哈喽，各位在韩国奋斗的宝子们！我是你们的省钱小能手小编。今天咱们不聊吃喝玩乐，聊点实在的——搞钱！
还记得上学期末，我朋友小A天天哭穷，说自己为了赶论文和考试，连最爱的炸鸡啤酒都戒了。每天啃着便利店的三角饭团，眼巴巴地看着别人朋友圈里的烤肉盛宴。结果五月底的一天，这家伙突然在群里“发疯”，晒出了一张银行入账截图，后面跟着一串“+285,480韩元”的数字。我们都以为他中了彩票，结果他得意洋洋地告诉我们：“哥们儿把去年打工交的税给退回来了！今晚的炸鸡我包了！”
看着小A从“吃土少年”秒变“炸鸡富翁”，我才意识到，原来我们身边有这么多留学生，辛辛苦苦地兼职打工，却不知道每年五月还有这么一笔“隐藏福利”可以领。这笔钱不是别人送的，完完全全就是我们自己劳动所得，只是暂时寄存在了韩国税务局（국세청）而已。如果我们不去申领，它可不会自己长腿跑回你的钱包里。
每年都有无数留学生因为不知道、嫌麻烦或者干脆忘了，就这么白白错过了这笔钱。少则一顿烤肉，多则一张回国机票，就这么打了水漂，你说亏不亏？所以，这篇文章就是你的“傻瓜式”退税指南，我会手把手、掰开了揉碎了教你怎么把属于自己的钱拿回来。别再让自己的羊毛被薅跑啦，赶紧码住，错过这次真的要再等一年！
这笔钱到底是从哪来的？为啥能退？
很多同学可能会懵圈：“我打工的时候老板已经扣过税了呀，怎么还能退？”
没错，问题就出在这个“扣税”上。在韩国，如果你做的兼职不属于有固定劳动合同的“勤劳所得（근로소득）”，而更像是自由职业者、家教、外包翻译这类，那么你的收入通常会被划分为“事业所得（사업소득）”。根据韩国税法，你的雇主在给你发工资时，有义务提前代扣3.3%的税款交给国家。这3.3%里，3%是所得税，0.3%是地方所得税。
举个例子，你上个月做家教赚了100万韩元，拿到手其实只有96万7千韩元，那消失的3万3千韩元，就是被当作预缴税款给扣掉了。
关键点来了！这个3.3%只是一个“预估值”，一个简单粗暴的预扣税率。它并没有考虑到你个人的实际情况，比如你全年总收入是多少、你有没有抚养家人、你的基本生活开销等等。韩国税务系统是很人性化的，它规定了各种各样的“费用抵扣（경비）”和“所得扣除（소득공제）”项目。
每年5月份的“综合所得税申报（종합소득세 신고）”，就是给你一个机会，让你跟税务局“对账”。你通过申报，告诉税务局：“我去年总共就赚了这么多钱，根据规定，我应该享受这些那些扣除，算下来我实际该交的税其实没那么多！”
税务局审核之后，发现你预缴的税（那3.3%）确实比你实际应缴的税要多，那多出来的部分，自然就要退还给你啦！这就是我们能领到的退税（환급금）。对于收入不高的留学生来说，大部分情况下都能拿到全额或接近全额的退款。
我的学妹小C，去年在一家咖啡店做周末兼职，一年下来总收入大概是700万韩元。她预缴的税款是700万 * 3.3% = 231,000韩元。去年五月，我带着她一起在手机上操作，填报完信息后，系统显示她可以退还21万多韩元。这笔钱6月底就到账了，她开心地用这笔钱给自己换了个新耳机，别提多香了！
手把手教你如何操作，手机App轻松搞定！
我知道很多同学一看到“报税”、“官网”这些词就头大，感觉比期末考试还复杂。别怕，现在韩国的电子税务系统做得非常人性化，尤其是手机App“Son-tax（손택스）”，简直是为我们这种懒人量身定做的。只要跟着下面的步骤走，不出十分钟，就能搞定！
在开始之前，请确保你手机里有这几样东西：
- 下载好 “손택스” App。
- 能用来登录的简便认证书，比如Kakao、Naver、PASS等，这个你在平时用韩国App时应该早就办好了。
- 记住你的外国人登陆证号和韩国手机号。
第一步：登录Son-tax App
打开App，首页会有一个非常醒目的黄色或蓝色大按钮，写着“종합소득세 신고”（综合所得税申报）。勇敢地点进去！这时候会跳转到登录页面。选择你最方便的认证方式登录，比如用Kakao证书，点一下，输入密码或指纹，就进去了。
第二步：选择申报类型
登录成功后，系统会自动识别你的信息。对于我们大部分留学生来说，收入来源都比较单一。系统通常会自动弹出一个为你“量身定制”的申报向导。你会看到几个选项，找到那个写着“모두채움(환급)”（全部填写-退税）或者类似的引导通知。这是税务局根据你的收入记录，提前帮你算好了一个大概的退税金额，你只需要核对信息确认即可，是最简单的一种。
点进去之后，系统会显示你的基本信息（姓名、登陆证号），确认无误后，输入你的手机号，然后点“저장 후 다음이동”（保存后下一步）。
第三步：核对收入明细
接下来是最关键的一步。系统会列出它查询到的你上一年度所有的收入记录。比如，它会显示你在“XX公司”收入多少，被代扣了多少税。这里一定要仔细核对！想想你去年都在哪里打过工，金额对不对得上。
大部分情况下，只要你的雇主是正规申报的，这里的数据都是准确的。确认无误后，勾选所有的收入记录，然后点击下一步。
这里有个真实案例。我朋友大熊去年在两个地方做过兼职，一个线上翻译平台，一个线下实体店。申报时，系统只显示了线上平台的收入。他当时没多想就直接提交了。后来才想起来，那个实体店老板可能是用现金支付且没有给他做税务申报。这意味着那部分收入的预缴税款也就无从谈起，自然也无法退税。所以，核对收入明细非常重要，它能帮你了解你的雇主是否正规操作。
第四步：确认扣除项目和退税金额
系统会自动帮你计算各种扣除项。对于我们单身的留学生来说，最主要的就是“本人基础扣除（기본공제）”，2023年度的金额是150万韩元。还有一项“标准税额扣除（표준세액공제）”7万韩元。
你不需要自己去算那些复杂的公式。系统会直接在页面最下方，用非常醒目的负数（例如：-285,480원）告诉你最终的退税金额。记住，显示负数就代表是退钱给你，如果是正数，那就意味着你需要补缴税款（这种情况对留学生来说极为罕见，除非你收入非常高）。
看到那个心动的负数金额了吗？这就是你即将到手的“巨款”！
第五步：填写退税收款账户
这是最后一步，也是最开心的一步！系统会让你填写一个用于接收退税的银行账户。一定要填写你本人名义在韩国开设的银行账户（본인 명의 계좌），千万别填错了！输入银行名称和账号，点击确认。
最后，系统会生成一个申报内容的汇总页面，让你做最终确认。所有信息检查无误后，勾选“동의”（同意），点击最下方的“신고서 제출하기”（提交申报书），就大功告成啦！你会看到一个带有受理编号（접수번호）的成功页面，可以截图保存一下以防万一。
如果你更习惯用电脑，也可以登录Hometax官网操作，流程和手机App大同小异，只是界面布局不同。官网功能更全，但对于我们简单的退税申请来说，手机App已经绰绰有余了。
我到底能退多少钱？算给你看！
说了这么多，大家最关心的肯定还是“我能拿回多少钱”。退税金额不是固定的，它取决于你的年总收入。我们来算一笔账，让你有个直观的感受。
假设留学生小明，2023年通过做家教和餐厅兼职，总共赚了800万韩元。这属于“事业所得”。
预缴税款（老板代扣的）： 8,000,000 韩元 * 3.3% = 264,000 韩元。 这是小明已经被扣掉的钱。
计算实际应纳税收入（과세표준）： 这一步有点复杂，但原理很简单，就是用总收入减去各种合法成本和个人减免。 首先，税务局会承认一部分“必要经费（필요경비）”。对于没有记账的小规模纳税人，会适用一个“单纯经费率（단순경비율）”。我们假设小明的工作适用的单纯经费率是60%（这个比例因行业而异）。 必要经费 = 8,000,000 * 60% = 4,800,000 韩元。 税前所得（소득금액） = 总收入 - 必要经费 = 8,000,000 - 4,800,000 = 3,200,000 韩元。 然后，还要减去个人基本扣除（인적공제）。 应纳税收入（과세표준） = 税前所得 - 个人基本扣除 = 3,200,000 - 1,500,000 = 1,700,000 韩元。
计算应缴税额（산출세액）： 用应纳税收入乘以对应的税率。根据2023年的税率表，1400万韩元以下的收入税率是6%。 应缴税额 = 1,700,000 * 6% = 102,000 韩元。
计算最终决定税额（결정세액）： 还要减去一个标准的税额抵免（표준세액공제）7万韩元。 最终决定税额 = 应缴税额 - 税额抵免 = 102,000 - 70,000 = 32,000 韩元。 这个3万2千韩元，才是小明去年真正需要缴纳的税款。
计算退税金额（환급세액）： 退税金额 = 预缴税款 - 最终决定税额 = 264,000 - 32,000 = 232,000 韩元。
看到了吗？一年赚800万，最后能退回来23万多韩元！这笔钱够你吃多少顿炸鸡，买多少杯咖啡了？你的收入越高，预缴的税就越多，能退回来的金额通常也越多。去年有个学长，靠着做设计私活和翻译，年收入超过2000万韩元，最后退回来将近60万韩元，直接给自己升级了电脑配置。
常见问题Q&A，专治各种疑难杂症
Q1：我去年打工了，但是老板给我的是现金，也没扣税，我能申请退税吗？
A：不能。退税的前提是“预缴了税款”。如果你的老板没有为你进行收入申报和代扣代缴，税务系统里就没有你的纳税记录，自然也就“无税可退”。这也是辨别一份兼职是否正规的参考标准之一。
Q2：我错过了5月的申报期，怎么办？钱是不是就没了？
A：别慌，还有补救机会！你可以进行“기한 후 신고”（逾期申报）。在之后的5年内，你都可以随时通过Hometax或Son-tax进行补报。流程和5月份申报基本一样，只是退款到账的时间可能会慢一些。当然，最好的方式还是养成习惯，每年5月准时申报，早点拿钱早点享受嘛！
Q3：我已经毕业回国了，还可以申请退税吗？
A：可以！只要你还有能登录Hometax的有效认证书，并且在韩国的银行账户还没有注销，你依然可以远程进行申报。退回的税款会打入你指定的韩国账户里。你可以通过一些支持海外汇款的韩国银行App，再把这笔钱转回国内。我的一个朋友就是回国后才想起来这件事，最后成功退了十几万韩元，直呼“天降巨款”。
Q4：申报之后，钱大概多久能到账？
A：如果你是在5月份准时申报的，退税款通常会在6月底到7月初打入你的账户。地方所得税（那0.3%的部分）可能会稍晚一些，在7月到8月到账。耐心等待就好，该是你的，一分都不会少。
Q5：我申报的时候，系统显示的退税金额是0或者正数，这是为什么？
A：退税金额是0，说明经过计算，你预缴的税款正好等于你应缴的税款，不多不少。而显示正数，则意味着你需要补缴税款。这种情况对于年收入不高、收入来源单一的留学生来说非常罕见。通常是年收入非常高，或者有多种复杂收入来源的人才会遇到。如果你只是单纯打零工，基本不用担心补税的问题。
好啦，关于在韩留学生退税的攻略就分享到这里。这件事说大不大，但绝对是我们作为在韩外国人，应该了解和享受的合法权益。
它不仅仅是拿回一笔钱那么简单，更是你独立管理自己财务的开始。当你亲自操作一遍，看着自己辛苦赚来的钱失而复得，那种成就感是难以言喻的。这笔钱，可能是你下个月的生活费，可能是一次期待已久的短途旅行，也可能是一份送给自己的礼物。
别再觉得麻烦，也别觉得钱少就无所谓。动动手指，几分钟的操作，就能换来一顿丰盛的大餐和一份好心情。赶紧打开手机，看看属于你的那份小惊喜还在不在税务局等着你吧！
