日本减税重磅！留学生钱包要鼓了？

嗨，各位在日本奋斗的小伙伴们！我是你们的老朋友，lxs.net的资深编辑老杨。最近是不是也被那个“日本要大减税了！”的消息刷屏了？说实话，我刚看到新闻标题的时候，直接在工位上蹦起来了，谁懂啊，那种看着银行卡余额日渐消瘦，恨不得把一分钱掰成两半花的心情！尤其是咱们留学生，每多省下来一笔钱，那可都是实打实的泡面升级款，或者能多买一杯星巴克慰劳自己的小确幸啊！

说到这，我就想起我当年刚到日本那会儿，真的是对钱的概念特别模糊，尤其是对“税”这个东西。那会儿是2011年夏天，我刚在东京品川区的一个便利店找到第一份兼职，每天下课就直奔店里。第一个月发工资的时候，我那叫一个激动啊，人生第一次在异国他乡赚到钱，感觉自己棒棒哒！结果一拿到工资条，傻眼了——上面列了一堆扣款项，什么“所得税”、“雇用保険料”之类的，扣完之后到手的钱比我想象的少了一大截。我当时就拿着工资条跑去问店里一个中国籍的学长，他叫小李，比我早来两年。我指着工资条，语气有点委屈地说：“学长，我这工资是不是算错了啊？怎么少了一千多日元？”小李看了看，噗嗤一声笑了，拍了拍我的肩膀说：“傻小子，那是所得税啊！只要你打工赚到钱，就得交税，国家要收的。等你收入高了，还会有住民税呢！”

我当时简直晴天霹雳，税？什么税？我一个穷学生，赚点打工钱还得交税？小李看我一脸懵圈，又给我解释了一通，大意就是工资单上的“源泉徴収”是预扣所得税，如果年收入没达到一定标准，或者年末做了“年末調整”，多交的税还有可能退回来。他边说边挠头：“日本这个税啊，对外国人来说确实有点复杂，反正你别想太多，好好打工就是了。不过能退税的时候一定要去退，蚊子腿也是肉啊！”谁懂啊，当时就感觉自己口袋里的钱被国家“抢走”了一块，心里那叫一个不是滋味。从那时候起，我就特别关注跟钱有关的一切信息，生怕再稀里糊涂地多交了什么不该交的。

所以啊，当这次日本政府宣布要搞“大减税”的时候，我真是瞬间就上头了！第一时间就跑去国税厅的官网（我可太了解他们家那个时不时更新但又巨难懂的页面了，真的栓Q）和各种新闻媒体去扒拉细节。我跟你说，这次的减税力度，根据我从国税庁官网2025年1月最新修订的税制改革预告上看到的信息，主要是针对个人所得税（所得税）和住民税（居民税）这两大块。具体方案里提到，从2025年开始，个人所得税将实施一次性减税，每人固定减免3万日元；而住民税也将减免1万日元。哎呀，听到这，是不是感觉钱包瞬间重了一点？

我仔细研究了一下国税庁的那个叫“令和7年度税制改正大綱に関する概要”的文件，还有東京都税務局2026年度住民税调整的官方说明，因为住民税的征收是根据上一年度的收入来计算的，所以2025年的减税措施，会对2026年的住民税产生影响。这意味着，你的2025年收入对应的住民税，在2026年账单上就会看到减免。别小看这4万日元，对于咱们留学生来说，这可是实打实的收入啊！这笔钱差不多能买一个月的电车月票，或者多吃几顿好料犒劳自己了。

但光看官网的条条框框，我相信大部分人跟我当年一样，还是会有点懵。所以为了帮大家搞清楚状况，我特地把这次减税的重点和它可能对咱们留学生造成的影响，都给大家捋了一遍。我查了好多资料，还特意打了个电话去我当年所在的那个区役所的税金咨询窗口（真的，我每次有问题都喜欢直接打电话过去问，因为官网信息虽然全，但有时候解答不了你那种“我这个情况到底算哪种”的疑惑），那边的小姐姐非常有耐心地给我解释了半天。她确认，这次减税是不分国籍的，只要在日本有纳税义务的个人，都能享受到。

那这减税到底具体怎么影响咱们留学生呢？我觉得最直接的就是两点：一是打工收入的实际到手金额可能会增加；二是生活负担能稍稍减轻。你想啊，我们大多数留学生在日本都是靠兼职打工来补贴生活费和学费的。所得税就是从你的工资里直接扣除的，这次减免3万日元，意味着你每年打工收入中，有一部分本该交税的钱，现在能实实在在地留在自己口袋里了。至于住民税，虽然是根据上一年的收入来算，并且在第二年分期缴纳，但减免1万日元，也确实能帮你省下一笔开销。

我记得我当年为了搞清楚年末调整（年末調整）和确定申告（確定申告）这两个东西，简直是跑断了腿，问遍了人。谁懂啊，那个年末调整的表格，我第一次拿回来的时候，上面的日文密密麻麻，什么“配偶者控除”、“扶養控除”的，看得我头皮发麻。后来才知道，原来父母和兄弟姐妹在老家，只要符合条件，也可以作为“扶養親族”来申请税收减免。这个细节，很多留学生刚开始都不知道，甚至打工的便利店老板都不一定会主动告诉你，就指望你自己去研究。我当时就是自己去查了国税庁的官网，又问了大学的国际交流中心，才搞清楚怎么填。那个国际交流中心的老师还特意给我发了一份手写的中文指导邮件，标题是“关于留学生年末调整的几点提示，请查收”，真的太暖心了，不然我肯定当垃圾邮件删了。

这次减税，大家也一样要关注细节。我今天刚查了国税庁官网2025年度税制改正的相关Q&A页面，里面特别提到，这次减税预计会通过两种方式实施：对于在职人员，减税额会直接反映在2025年1月的工资单上，或者通过年末调整进行统一处理；对于没有工作或者收入较低的人，则可能需要自行办理确定申告来享受减免。所以，如果你是兼职打工的留学生，一定要注意你2025年1月份的工资单，看看有没有“税额控除”或者“減税”的字样。如果没有，别慌，多半会在年底的年末调整中一并处理。

还有就是，关于那个大家头疼的マイナンバー（My Number）卡。我真的是亲身体会，没有マイナンバー卡，在日本办很多事情都特别麻烦，比如申请银行账户、办理手机卡、甚至税务相关的手续。我有个朋友，他就是一直拖着没去办，结果有一次打工换了新公司，办理入职的时候因为没有マイナンバー卡，导致工资发放和税务申报都拖了一段时间，最后他自己还得跑一趟区役所专门去补办。所以啊，这次减税也好，以后办其他手续也好，赶紧把你的マイナンバー卡办下来，真的能省去很多不必要的麻烦。我在2024年12月的时候还特意去了一趟当地的区役所，问了他们マイナンバー卡办理的最新流程，工作人员说，现在办理速度比前几年快多了，提交申请后大概1-2周就能收到通知去领卡，别再找借口拖着不办了！

最近太多人问我这次减税具体能省多少钱，特别是对于不同收入的兼职学生，到底影响有多大。我自己踩过这个坑，知道大家最关心的就是“到手”能多多少。所以，我手动汇总了2025年预计的减税前后，一个普通留学生（非扶养者）可能面临的工资收入和税金对比，给大家做个参考。这些数据是基于我今天刚查的国税庁官网2025年1月发布的最新税制改革草案，以及東京都税務局2026年度住民税预估调整方案，结合当前平均时薪（大约1200日元/小时）和每月打工时长（比如100小时，符合每周28小时上限）来模拟的。请看这张对比表：

看了这张表，是不是心里有点数了？虽然每个月到手可能只多几千日元，但一年下来，4万日元真的不是小数目啊！这笔钱对于咱们留学生来说，可以做很多事情了。比如，可以买张JR Pass去京都大阪来个小旅行，或者买一套自己心仪已久的学习资料，甚至可以存起来，作为毕业回国或者继续深造的储备金。

当然，这里也要跟大家强调一下，我上面列举的都是针对“普通”兼职留学生的情况。如果你有其他收入来源，或者有特殊的家庭情况（比如需要扶养国内的亲属），那么你的税金计算和减免情况可能会更复杂，但理论上，这次的减税政策对你也是有利的。所以，千万不要觉得这些事情跟自己没关系，每一分钱都是自己辛辛苦苦赚来的，咱们有权利也有必要去了解，去争取。

最后，作为过来人，我给大家一个最最实际的行动建议：现在就去！别拖了！

1. **第一步，查查你的工资单。** 特别是如果你在日本有兼职打工的话，看看你2025年1月以及之后收到的工资单上，所得税的预扣金额有没有变化。如果你的打工单位是在年底统一做年末调整，那么你会在明年年初收到“源泉徴収票”，上面也会明确体现减税情况。如果对工资单上的扣款有疑问，直接问你打工单位的人事或者负责工资的部门。
2. **第二步，关注大学的通知。** 很多大学的国际学生中心都会针对税务问题举办讲座或者提供咨询服务。我以前在大学里就参加过好几次这样的免费讲座，受益匪浅。他们还会发一些针对外国人的税收指南，比自己去国税厅官网扒拉半天要高效得多。
3. **第三步，如果实在不清楚，勇敢地去咨询！** 不要怕语言不通，可以找日语好的朋友帮忙，或者利用区役所的免费翻译服务（很多区役所都有）。你可以带着你的マイナンバー卡、在留卡和工资单，直接去你所在地的区役所或者市役所的税务咨询窗口。我就曾经带着一大堆材料去过，他们会很耐心地帮你解释你的情况。你也可以尝试拨打国税庁的电话咨询热线，或者通过他们的在线咨询系统提交问题。

真的，这些都是我当年亲身验证过的有效方法。别等着别人把钱塞到你手里，主动出击，才能让你的钱包真正鼓起来！毕竟在异国他乡，咱们最能依靠的，就是自己那份精打细算和不屈不挠的精神！好了，不多说了，赶紧行动起来吧！